해외주식 세금 신고 (무료 계산기)

안녕하세요~ 해외 주식으로 수익을 올리셨다면 가장 먼저 떠오르는 고민, 바로 해외주식 세금 문제 아닐까요?
생각보다 복잡해 보이지만, 잘 알아두면 의외로 간단하게 해결할 수 있어요.
오늘은 해외주식 세금을 정확하게 계산할 수 있는 ‘양도소득세 계산기’ 활용법과 세금 줄이는 방법까지 자세히 알려드릴게요. 끝까지 꼼꼼히 읽어주세요!

아래 버튼을 클릭하시면 바로 계산이 됩니다.

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해외주식 세금, 왜 이렇게 복잡할까요?

먼저 ‘해외주식 세금’이란, 말 그대로 해외 주식을 팔고 얻은 차익에 대해 부과되는 세금을 말해요.
국내 주식은 일정 금액 이상의 수익이 있어야 세금 대상이 되지만, 해외 주식은 금액에 상관없이 수익이 나면 바로 세금 대상이 됩니다.
2025년 현재 기준으로는 연간 해외 주식 양도차익에서 250만 원을 공제한 후, 나머지 금액에 22% 세율이 적용돼요.
이 22%는 소득세 20%에 지방소득세 2%를 합친 것이고요.

예를 들어볼게요.
총 수익이 1,200만 원이고, 비용이 100만 원이 들었다면 실수익은 1,100만 원이겠죠?
여기서 기본공제 250만 원을 빼면 850만 원에 대해 세금이 부과되니, 22%를 적용하면 약 187만 원이 세금으로 나가게 돼요.
이렇게 복잡한 계산을 매번 수기로 하기엔 번거롭죠. 그래서 계산기의 도움이 필요합니다.

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양도소득세 계산기란?

양도소득세 계산기는 간단한 정보만 입력하면 자동으로 해외주식 세금을 계산해주는 온라인 도구예요.
요즘은 대부분의 증권사들이 자체 계산기를 제공하고 있어서
거래 내역만 연동하면 바로 예상 세금이 나오기 때문에 정말 편리하답니다.

예를 들어 키움증권, NH투자증권, 삼성증권 같은 곳은
‘해외주식 양도소득세 자동 계산’ 서비스를 통해 고객들이 번거롭게 따로 계산하지 않아도 되도록 도와줘요.
2025년 현재는 토스증권이나 카카오증권 등 모바일 기반 플랫폼에서도 이런 기능을 점점 강화하고 있는 추세예요.

계산기 사용 전에 꼭 준비할 정보

계산기를 쓰기 전에 몇 가지 기본 정보를 준비해두는 게 좋아요.

• 양도가액: 주식을 판 가격
• 취득가액: 주식을 산 가격
• 필요경비: 거래 수수료, 환전 수수료 등 부대비용
• 손익 통산 내역: 1년간 수익과 손실을 합산한 전체 내역

이런 항목들은 대부분 증권사 마이페이지에서 거래 내역으로 확인할 수 있고, 필요경비는 정리해두면 나중에 공제 대상이 되니 꼭 챙기시는 게 좋아요.
계산기에는 해당 수치를 넣는 칸이 따로 있어서 정확하게 넣을수록 결과도 신뢰도가 높아집니다.

해외주식 세금 절약하는 실전 꿀팁

해외주식 세금, 줄일 수 있는 방법도 있어요!
조금만 신경 쓰면 수십만 원에서 많게는 수백만 원까지 절약이 가능하니까 꼭 기억해두세요.

1. 손익 통산 적극 활용
   수익이 발생한 종목과 손실이 난 종목을 한꺼번에 정산하면, 순수익에 대해서만 세금이 부과돼요.
   예를 들어, A 주식에서 400만 원 이익, B 주식에서 300만 원 손실이 났다면, 실제 과세 대상은 100만 원이 되는 거죠.
2. 매도 시점 분산하기
   연간 250만 원 공제를 최대한 활용하기 위해, 수익이 많이 났을 때는 매도 시기를 다음 해로 분산하는 것도 전략이에요.
   예를 들어 12월 말쯤 수익이 많이 났다면 일부는 다음 해 1월에 매도해서 공제를 두 번 받을 수 있도록 조절하는 거예요.
3. 필요경비 꼼꼼히 반영
   생각보다 환전 수수료, 거래 수수료 등을 빼먹는 분들이 많아요.
   이런 항목들도 필요경비로 포함되니 반드시 계산기에 넣어 세금을 줄이세요.

계산기 쓸 때 주의할 점

아무리 편리한 계산기라도 주의할 점이 있어요.

• 환율 기준 날짜 확인: 세금은 ‘결제일 기준 환율’을 적용하니, 단순한 환율이 아닌 정확한 날짜의 환율을 적용해야 해요.
• 수수료 포함 여부 확인: 일부 계산기는 수수료를 자동 포함하지만, 어떤 곳은 수동으로 넣어야 해요. 이 부분 꼭 확인하세요.
• 참고용임을 잊지 말기: 계산기는 어디까지나 참고용이에요. 실제 신고할 땐 홈택스 자료를 바탕으로 다시 계산하거나, 세무사와 상담하는 걸 추천해요.

신고는 언제, 어떻게 하나요?

해외주식 세금은 매년 5월에 정산하는데요,
2025년에 수익을 냈다면 2026년 5월 1일부터 31일까지가 신고 기간이에요.

신고 방법은 크게 두 가지예요.

• 홈택스 직접 신고
  국세청 홈택스에 로그인해서 ‘양도소득세 신고’ 메뉴를 통해 신고서를 작성하고 제출하는 방법이에요.
• 증권사 대행 서비스 이용
  키움증권, 삼성증권 등은 고객이 수익을 냈을 경우 자동으로 신고를 도와주는 대행 서비스를 제공해요.
  다만 이 서비스는 기간이 정해져 있으니, 안내문을 잘 챙겨보시고 일정 놓치지 않도록 주의하세요.

혹시 신고를 늦게 하게 되면 하루당 0.022%의 가산세가 붙기 때문에
달력에 꼭 체크해두는 거, 잊지 마세요!

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추천하는 계산기 TOP 3

어떤 계산기를 써야 할지 모르겠다면, 다음 세 곳을 추천드려요.

1. 키움증권 양도소득세 계산기
   가장 많은 투자자들이 이용하는 플랫폼으로, 거래 내역 연동이 잘 되어 있어요.
2. TAXLY.KR
   세무전문 사이트에서 운영하는 계산기라서 신뢰도가 높고, 다양한 세금 시나리오도 시뮬레이션할 수 있어요.
3. NH투자증권 계산 서비스
   UI가 깔끔하고, 세금 외에도 종합 투자 리포트를 제공해서 투자 흐름 파악에도 좋아요.

정리하자면, 해외주식 세금은 복잡해 보여도 계산기와 몇 가지 꿀팁만 알면 충분히 대비할 수 있어요.
수익이 났을 땐 기쁘지만, 세금으로 인해 예상치 못한 비용이 발생할 수 있으니
오늘 알려드린 내용들을 참고하셔서 스마트한 세금 관리를 해보시길 바랍니다 😊

혹시 더 궁금하신 내용 있으면 언제든지 댓글 남겨주세요~
한끼집밥이 다음에도 친절한 꿀팁 들고 찾아올게요!

위 내용을 한눈에 보기 쉽게 표로 정리해드릴게요.

✅ 해외주식 양도소득세 요약표

구분내용

과세 대상	해외 주식 매매 차익
기본 공제	연간 250만 원까지 비과세
세율	22% (소득세 20% + 지방세 2%)
적용 기준	수익이 발생하면 금액과 무관하게 과세
환산 통화	결제일 기준 원화 환산 (달러→원)
세금 납부 시기	다음 해 5월 (예: 2025년 수익 → 2026년 5월 신고)
신고 방법	홈택스 직접 신고 또는 증권사 대행 이용
가산세	신고 지연 시 하루 0.022% 부과

✅ 양도소득세 계산기 사용 체크리스트

항목설명

양도가액	주식을 팔 때 받은 금액
취득가액	주식을 산 가격
필요경비	수수료, 환전 비용 등 포함 가능
손익 통산	이익과 손실 종목을 함께 계산해 절세 가능
환율 기준	결제일 기준 환율 적용 필수
계산기 주의사항	증권사마다 입력 항목 상이, 실제 신고 전 검토 필요

✅ 세금 절약 팁 정리

방법효과

손익 통산 활용	손실 종목 포함 시 과세 금액 줄어듦
매도 시기 분산	연간 수익 250만 원 이하로 관리 가능
필요경비 공제	수수료, 환전 수수료로 실질 과세 금액 절감

✅ 추천 양도소득세 계산기

계산기특징

키움증권	거래내역 자동 연동, 높은 정확도
TAXLY.KR	세무 전문 사이트, 다양한 절세 시뮬레이션 가능
NH투자증권	사용 편리, 종합 리포트 제공

이 표들만 잘 참고하셔도 해외주식 세금 계산과 신고, 절세까지 전 과정을 훨씬 쉽게 정리하실 수 있을 거예요 :)

💬 해외주식 세금 관련 Q&A 모음

Q1. 해외주식 수익이 100만 원인데 세금 내야 하나요?
A. 아닙니다. 연간 250만 원까지는 기본 공제가 적용돼서, 수익이 250만 원 이하라면 세금을 내지 않아도 돼요. 하지만 반드시 전체 수익이 아닌 ‘차익’ 기준이고, 환전수수료 등은 제외한 순수익으로 계산해야 정확합니다.

Q2. 해외주식 세금은 언제 신고하나요?
A. 해외주식 세금은 수익이 발생한 다음 해 5월에 신고 및 납부해야 해요. 예를 들어, 2025년에 수익을 냈다면 2026년 5월 1일부터 5월 31일까지 홈택스 또는 증권사를 통해 신고하면 됩니다.

Q3. 세금 줄이려면 어떻게 해야 하나요?
A. 몇 가지 꿀팁이 있어요!

1. 손익 통산 활용하기 – 수익과 손실을 함께 계산해서 과세 대상 금액 줄이기
2. 수익 분산 매도 – 수익이 클 경우 여러 해에 나눠서 매도하기
3. 필요경비 공제 – 수수료나 환전 비용도 빼주면 세금 부담이 줄어들어요

Q4. 계산기는 어떻게 사용하나요?
A. 대부분의 증권사(예: 키움증권, NH투자증권)나 세무 플랫폼(TAXLY.kr 등)에서 제공하는 양도소득세 계산기를 이용하면 돼요.
필요한 정보는

• 매도 금액
• 매입 금액
• 수수료, 환전 비용
• 해당 연도의 환율
  이렇게 준비하면 간단하게 계산할 수 있어요.

Q5. 환율은 어떻게 적용되나요?
A. 결제일 기준 환율을 적용해야 해요. 그냥 대충 현재 환율로 계산하면 실제 세금과 차이가 생길 수 있어요. 홈택스에 신고할 때는 국세청에서 제공하는 환율 정보를 참고하면 정확해요.

Q6. 증권사 계산기만 믿어도 되나요?
A. 증권사 계산기는 참고용이에요. 수수료 반영 여부나 환율 적용 방식이 다를 수 있어서, 실제 신고 전에는 홈택스 또는 세무사와 확인하는 게 좋아요. 실수로 잘못 신고하면 가산세가 붙을 수 있어요.

Q7. 신고 안 하면 어떻게 되나요?
A. 신고를 안 하거나 늦게 하면 가산세가 붙어요. 하루에 0.022%씩 늘어나니까, 잊지 말고 5월 안에 꼭 신고하세요.
증권사 대행도 좋지만, 신청 기간을 놓치면 직접 홈택스로 해야 해요.